基金净值是什么意思[基金是什么意思]

kxyz 2021-11-26 阅读:8
基金净值是什么意思[基金是什么意思]
基金通常是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。基金在生活中十分常见,比如信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金都属于基金。


如果我们将基金进行分类,那么根据基金单位是否可增加,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
如果根据基金的组织形态不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
基金净值是什么意思?
您在学习基金的时候,需要了解基金净值的含义。基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是,将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总,并扣除相关的费用,将余额除以总份额。
基金单位净值是计算单位基金资产净值的关键,因为资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。
基金资产的估值原则有以下几点,如果是市股票和债券,基金资产的估值就必须按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。其次,未上市的股票以其成本价计算。未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
累计单位净值与基金单位净值有所不同,累计单位净值是单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
基金申购是什么意思?
如果您要投资基金,那么就需要进行基金申购。基金申购指投资者到基金管理公司开设基金帐户,并且按照规定的程序申请购买基金份额的行为。申购基金份额的数量是以申购日的基金份额资产净值为基础计算的,具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求,并在基金销售文件中载明。
基金是什么意思?基金净值是什么意思?搞清楚这些常用基金类名词很有必要,尤其是对于投资新手。明白基金的这些专业名词,才能更好的投资理财。



请先 登录 再评论,若不是会员请先 注册